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刑 事 判 決 書
（2023）新牧刑初字第115號(hào)
公訴機(jī)關(guān)新鄉(xiāng)市牧野區(qū)人民檢察院。
被告人卞莉，無(wú)業(yè)。因涉嫌非法吸收公眾存款，于2023年6月20日被新鄉(xiāng)市公安局花園分局刑事拘留。因涉嫌非法吸收公眾存款犯罪，于2023年7月24日經(jīng)新鄉(xiāng)市牧野區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，同日被新鄉(xiāng)市公安局花園分局依法逮捕。現(xiàn)羈押于新鄉(xiāng)市看守所。
辯護(hù)人王清芳，河南瑞源律師事務(wù)所律師。
被告人楊某某，新鄉(xiāng)市某某學(xué)院教師。因涉嫌非法吸收公眾存款，于2023年7月14日被新鄉(xiāng)市公安局花園分局刑事拘留。因涉嫌非法吸收公眾存款犯罪，于2023年7月24日經(jīng)新鄉(xiāng)市牧野區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，同日被新鄉(xiāng)市公安局花園分局依法逮捕。現(xiàn)羈押于新鄉(xiāng)市看守所。
辯護(hù)人任廣宇，河南日誠(chéng)律師事務(wù)所律師。
新鄉(xiāng)市牧野區(qū)人民檢察院以新牧檢公訴刑訴（2023）97號(hào)起訴書指控被告人卞莉、楊某某犯非法吸收公眾存款罪，于2023年4月2日向本院提起公訴。本院于當(dāng)日立案，并依法組成合議庭，公開開庭審理了本案。新鄉(xiāng)市牧野區(qū)人民檢察院指派檢察員苗連林出庭支持公訴。被告人卞莉及其辯護(hù)人王清芳，被告人楊某某及其辯護(hù)人任廣宇均到庭參加訴訟。期間公訴機(jī)關(guān)延期審理一次。現(xiàn)已審理終結(jié)。
新鄉(xiāng)市牧野區(qū)人民檢察院指控，2011年6月份鄭某某（于2023年6月13日死亡）以河南某某投資擔(dān)保公司的名義，在新鄉(xiāng)市向社會(huì)不特定對(duì)象吸收公眾存款。2023年3月份，鄭某某在新鄉(xiāng)市榮校路某某小區(qū)2號(hào)樓東2戶成立新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司（許可經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目為房地產(chǎn)開發(fā)與銷售），被告人楊某某幫助鄭某某進(jìn)行公司設(shè)立組織結(jié)構(gòu)，后擔(dān)任該公司經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司的管理、開展吸收存款業(yè)務(wù)、對(duì)公司員工進(jìn)行培訓(xùn)、人事管理等。2023年7月底至2023年1月份，新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司由被告人卞莉（鄭某某之妻）負(fù)責(zé)，被告人楊某某協(xié)助被告人卞莉管理公司的全面工作，繼續(xù)吸收公眾存款。
鄭某某、被告人卞莉以新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司、新鄉(xiāng)市某某設(shè)計(jì)工程有限公司等為保證人，衛(wèi)輝某某水泥有限公司、新鄉(xiāng)市某某裝飾工程有限公司等為借款人的名義，通過(guò)散發(fā)傳單等途徑向社會(huì)公開宣傳，承諾以月息1.5%—2%的回報(bào)，在一定期限內(nèi)還本付息，向社會(huì)上500余名社會(huì)不特定對(duì)象吸收公眾存款。2011年6月至2023年1月期間，共計(jì)非法吸收公眾存款97，860，000元；已償還集資款本金72，523，000元，支付集資款利息6，436，697元，向用款單位及個(gè)人發(fā)放貸款29，202，000元，支付公司員工工資577，513.04元，支付購(gòu)置資產(chǎn)款166，585.78元，支付關(guān)聯(lián)單位費(fèi)用518，786.73元和個(gè)人借款40110元；目前尚欠公眾集資款25，337，000元未予償還。其中：鄭某某伙同被告人楊某某等人在2011年6月至2023年7月吸收公眾存款70，541，000元，償還集資款本金38，550，000元；被告人卞莉伙同被告人楊某某等人在2023年8月至2023年1月吸收公眾存款27，319，000元，償還集資款本金33，973，000元。
公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人卞莉伙同被告人楊某某違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾非法吸收存款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。并向法庭提交了相應(yīng)的證據(jù)。
被告人卞莉辯解稱，九千多萬(wàn)不能都算到其身上，之前其沒(méi)有去公司。其辯護(hù)人的辯護(hù)意見(jiàn)是，1、卞莉到公司以后，沒(méi)有組織、策劃公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，不應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為主犯；2、對(duì)新鄉(xiāng)市某某置業(yè)公司的違法經(jīng)營(yíng)當(dāng)中所非法吸收的公眾存款，卞莉不應(yīng)當(dāng)全部承擔(dān)法律責(zé)任；3、新鄉(xiāng)市某某置業(yè)公司是一家注冊(cè)公司，楊某某在庭上供述，某某置業(yè)是為了從事房地產(chǎn)業(yè)務(wù)，以發(fā)放紙抽、紙袋等物品的形式進(jìn)行過(guò)宣傳，并且以某某置業(yè)的名義和大召營(yíng)鎮(zhèn)政府簽訂過(guò)合作意向書。某某置業(yè)并不是鄭某某為了犯罪專門設(shè)立的公司，對(duì)本案所涉嫌的犯罪行為應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為單位犯罪；4、《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第三條規(guī)定“非法吸收或者變相吸收公眾存款的數(shù)額，以行為人所吸收的資金全額計(jì)算。案發(fā)前后已歸還的數(shù)額，可以作為量刑情節(jié)酌情考慮”、“非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，能夠及時(shí)清退所吸收資金，可以免予刑事處罰；情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理”。從案件證據(jù)材料來(lái)看，新鄉(xiāng)市某某公司對(duì)公眾吸收的所有資金都是用于正常的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。某某公司應(yīng)承擔(dān)法律責(zé)任的數(shù)額應(yīng)當(dāng)把已經(jīng)歸還的部分從吸收的存款當(dāng)中扣除。卞莉應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任的部分應(yīng)當(dāng)是2023年8月以后卞莉吸收的公眾存款減去已經(jīng)歸還的部分，確定犯罪數(shù)額；5、卞莉是初犯，沒(méi)有犯罪記錄，到公司后沒(méi)有獲取任何利益，一直積極的償還債權(quán)人的借款，主觀惡性不大。
被告人楊某某辯解稱，當(dāng)時(shí)進(jìn)入公司并不知道其是違法的，在公安機(jī)關(guān)介入以后才知道這種行為是違法的，其本人沒(méi)有直接吸收社會(huì)公眾的存款，沒(méi)有客戶。其是主動(dòng)到案，如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)。其承認(rèn)自己有罪。其辯護(hù)人的辯護(hù)意見(jiàn)是，1、起訴書指控被告人楊某某幫助鄭某某進(jìn)行公司設(shè)立組織結(jié)構(gòu)、負(fù)責(zé)公司的管理、開展吸收存款業(yè)務(wù)，對(duì)公司的員工進(jìn)行培訓(xùn)、人事管理等。進(jìn)而認(rèn)定被告人楊某某構(gòu)成了非法吸收公眾存款罪，推定的方法是錯(cuò)誤的，認(rèn)為被告人楊某某幫助犯罪是缺乏事實(shí)和依據(jù)的；2、被告人楊某某沒(méi)有犯罪的故意；3、被告人楊某某沒(méi)有采取任何途徑或手段向社會(huì)公開宣傳，向不特定的群眾去索要資金。楊某某在涉案的這個(gè)環(huán)節(jié)上明顯缺乏“公眾性”和“社會(huì)性”；4、本案應(yīng)當(dāng)屬于單位犯罪，起訴書定性不準(zhǔn)確。
經(jīng)審理查明，2011年6月份鄭某某（已死亡）以河南某某投資擔(dān)保公司的名義，在新鄉(xiāng)市向社會(huì)不特定對(duì)象吸收公眾存款。2023年3月份，鄭某某在新鄉(xiāng)市榮校路某某小區(qū)2號(hào)樓東2戶成立新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司，繼續(xù)向社會(huì)不特定對(duì)象吸收公眾存款。被告人楊某某受聘于鄭某某進(jìn)行公司設(shè)立組織結(jié)構(gòu)，后擔(dān)任該公司經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司的管理、對(duì)公司員工進(jìn)行培訓(xùn)、人事管理。2023年7月底至2023年1月份，新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司由被告人卞莉（鄭某某之妻）負(fù)責(zé)，被告人楊某某協(xié)助被告人卞莉管理公司的全面工作，繼續(xù)吸收公眾存款。
上述事實(shí)，有經(jīng)法庭質(zhì)證、認(rèn)證的下列證據(jù)予以證實(shí)：
（一）、書證
1、居民死亡醫(yī)學(xué)證明書證實(shí)鄭某某已于2023年6月13日11時(shí)36分死亡。
2、被告人照片及戶籍證明證實(shí)被告人卞莉、楊某某的身份情況。
3、到案經(jīng)過(guò)證實(shí)被告人卞莉于2023年6月20日在安陽(yáng)市文峰區(qū)的家中被新鄉(xiāng)市公安局花園分局案件偵查大隊(duì)民警抓獲。被告人楊某某在接到新鄉(xiāng)市公安局花園分局案件偵查大隊(duì)民警電話后，于2023年7月14日15時(shí)許，主動(dòng)到新鄉(xiāng)市公安局花園分局配合接受訊問(wèn)，并如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)。
4、某某公司設(shè)立登記申請(qǐng)書等手續(xù)、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照證實(shí)某某公司登記注冊(cè)基本信息。某某公司住所為新鄉(xiāng)市榮校路南38號(hào)某某小區(qū)2#樓1單元1層中戶；法定代表人為鄭某某；股東為鄭某某（80%）、侯某某（20%）；經(jīng)營(yíng)范圍為房地產(chǎn)開發(fā)經(jīng)營(yíng)。
5、私營(yíng)企業(yè)基本注冊(cè)信息查詢單證實(shí)新鄉(xiāng)市某某設(shè)計(jì)工程勘察有限公司及新鄉(xiāng)縣某某房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的登記注冊(cè)信息。新鄉(xiāng)市某某設(shè)計(jì)工程勘察有限公司法定代表人鄭某某；股東冀某某、潘幸來(lái)、鄭某某。新鄉(xiāng)縣某某房地產(chǎn)開發(fā)有限公司法定代表人為鄭某某；股東有冀某某、楊鴻江。
6、新鄉(xiāng)市工業(yè)和信息化局證明證實(shí)某某公司未在市工信局備案，也不是該局監(jiān)管范圍。
7、新鄉(xiāng)市牧野區(qū)地方稅務(wù)局情況說(shuō)明證實(shí)某某公司自2023年3月15日辦理稅務(wù)登記證以來(lái)，未繳納稅款。
8、新鄉(xiāng)市公安局花園分局查封決定書證實(shí)鄭某某涉案的車輛（豫EEXXX6、豫EOXXX0；張某某豫GAXXX1、豫GPXXX7；張某壬豫GDXXX7；路某某豫GAXXX3、豫GYXXX3；朱某某豫GDXXX7、豫GZXXX2；王某丙豫G5XXX9、豫GBXXX7、豫G3XXX0；朱某某中原路某某小區(qū)12號(hào)樓1單元11701室和金穗大道399號(hào)某甲小區(qū)5-2號(hào)樓2單元21101室）和房屋（某乙小區(qū)10幢4單元2層?xùn)|南戶）被查封情況。
9、協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)通知書證實(shí)徐某某的中國(guó)銀行賬戶被凍結(jié)130018.06元，鄭某的工商銀行賬戶被凍結(jié)、農(nóng)業(yè)銀行汕頭分行賬戶被凍結(jié)178121.40元；鄭某某的中國(guó)銀行帳戶被凍結(jié)。
10、某某公司吸收存款的賬戶號(hào)證實(shí)鄭某某、卞莉、董某某吸收公眾存款的銀行帳號(hào)。
11、某某公司吸收存款的宣傳頁(yè)證實(shí)某某公司通過(guò)宣傳頁(yè)，向社會(huì)公眾吸收存款。
12、某某公司借據(jù)（衛(wèi)輝市某某水泥有限公司）證實(shí)2023年7月16日，衛(wèi)輝市某某水泥有限公司向鄭某某借款550萬(wàn)元。
13、股東大會(huì)意見(jiàn)書證實(shí)衛(wèi)輝市某某水泥有限公司經(jīng)全體股東大會(huì)一致通過(guò)，向鄭某某借款550萬(wàn)元。股東路某某和張某某用公司全部股權(quán)為借款提供擔(dān)保質(zhì)押。
14、股權(quán)質(zhì)押借據(jù)憑證證實(shí)衛(wèi)輝市某某水泥有限公司向鄭某某借款550萬(wàn)元，用于公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展。股東路某某和張某某用公司全部股權(quán)為借款提供擔(dān)保質(zhì)押。
15、見(jiàn)證書證實(shí)衛(wèi)輝市某某水泥有限公司于2023年7月16日向鄭某某借款550萬(wàn)元，公司股東路某某和張某某用公司全部股權(quán)為借款提供擔(dān)保質(zhì)押。
16、公證書、借款協(xié)議、見(jiàn)證書證實(shí)董某甲于2011年9月23日借程某某100萬(wàn)元；衛(wèi)輝某某焊管廠于2023年12月14日借鄭某某450萬(wàn)元；新鄉(xiāng)市某某機(jī)械工具制造有限公司于2011年11月16日借吳某80萬(wàn)元；鄭某于2011年9月16日借吳某140萬(wàn)元；鄭某于2023年4月9日借程某某70萬(wàn)元；新鄉(xiāng)市某某機(jī)械工具制造有限公司于2023年5月30日借鄭某某50萬(wàn)元，并由新鄉(xiāng)市萬(wàn)昌機(jī)械有限公司、新鄉(xiāng)市敬峰標(biāo)準(zhǔn)件廠作擔(dān)保。
17、鄭某某個(gè)人授權(quán)委托書證實(shí)鄭某某委托程某某辦理某某水泥借款事宜。
18、某某公司借據(jù)證實(shí)鄭某（新鄉(xiāng)市某某機(jī)械工具制造有限公司）于2023年5月30日借鄭某某50萬(wàn)元，并由新鄉(xiāng)市萬(wàn)昌機(jī)械有限公司、新鄉(xiāng)市敬峰標(biāo)準(zhǔn)件廠作擔(dān)保；鄭某于2011年9月20日借吳某70萬(wàn)元。
19、股權(quán)出質(zhì)注銷登記通知書、股權(quán)出質(zhì)設(shè)立登記申請(qǐng)書證實(shí)新鄉(xiāng)市工商行政管理局于2023年4月18日，因股權(quán)（160萬(wàn)）出質(zhì)辦理了鄭某（委托崔某）股權(quán)出質(zhì)注銷登記手續(xù)。
20、股權(quán)出質(zhì)合同證實(shí)鄭某以其在新鄉(xiāng)市某某機(jī)械工具制造有限公司的股權(quán)向新鄉(xiāng)市某某工程勘察有限公司質(zhì)押借款。
21、營(yíng)業(yè)執(zhí)照證實(shí)新鄉(xiāng)市某某機(jī)械工具制造有限公司和新鄉(xiāng)市某某工程勘察有限公司的基本信息。
22、鄭某身份證復(fù)印件、新鄉(xiāng)市某某工程勘察有限公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照與新鄉(xiāng)市某某機(jī)械工具制造有限公司股東出資情況表、自動(dòng)提款機(jī)客戶通知書、鄭某借據(jù)證實(shí)2011年9月20日鄭某向吳某（鄭某某委托）借款70萬(wàn)元。
23、某某公司結(jié)清證明證實(shí)新鄉(xiāng)市某某機(jī)械工具制造有限公司于2023年5月30日向鄭某某借款50萬(wàn)元已結(jié)清。
24、鄭某借據(jù)證實(shí)2011年11月24日鄭某借鄭某某50萬(wàn)元。
25、朱某某借款見(jiàn)證書證實(shí)朱某某、呂某某和張某甲、呂某甲于2023年4月5日向鄭某某借款300萬(wàn)元。
26、于某某借款材料證實(shí)于某某于2023年4月10日借鄭某某10萬(wàn)元，并由王某某、趙某某、王某甲作擔(dān)保。
27、魯某某借款材料證實(shí)魯某某于2023年3月2日借程某某15萬(wàn)元，并由劉某甲作擔(dān)保。
28、張某乙借款材料證實(shí)張某乙、潘某某于2011年9月2日借鄭某某30萬(wàn)元。
29、董某某借據(jù)證實(shí)董某某于2023年6月18日借鄭某某現(xiàn)金168萬(wàn)元。
30、茹某某借據(jù)證實(shí)茹某某于2011年12月5日借鄭某某3萬(wàn)元；茹某某、王某乙于2023年2月13日借鄭某某3萬(wàn)元。
31、李某某借款材料與借款公證書證實(shí)李某某、茹某甲于2011年8月31日借崔某9萬(wàn)元。
32、張某丙借款材料證實(shí)張某丙于2011年8月25日借鄭某某4萬(wàn)元。
33、趙某甲借據(jù)證實(shí)趙某甲于2011年6月28日借鄭某某11萬(wàn)元；于2011年7月5日借鄭某某2萬(wàn)元；于2011年8月28日借鄭某某5萬(wàn)元。
34、李某甲借據(jù)、收條證實(shí)李某甲于2023年5月16日借鄭某某10萬(wàn)元。
35、冀某某借條證實(shí)冀某某于2023年6月4日借1萬(wàn)元。
36、徐某某借款見(jiàn)證書證實(shí)河南康力食品有限公司借鄭某某50萬(wàn)元。
37、侯某某借款材料證實(shí)侯某某向鄭某某借款50萬(wàn)元。
38、借款材料證實(shí)大召營(yíng)某某侯某某于2023年7月11日借1萬(wàn)元；田某某于2011年6月13日借鄭某某20萬(wàn)元；史某某于2023年元月6日借鄭某某5萬(wàn)元；雷某某于2010年8月30日借鄭某某20萬(wàn)元；雷某某于2023年7月24日收到鄭某某100萬(wàn)元；趙某甲于2011年8月23日借鄭某某4萬(wàn)元；2023年6月27日鄭某某轉(zhuǎn)帳給王某丙10萬(wàn)元，2023年4月24日鄭某某轉(zhuǎn)帳給王某丙8.8萬(wàn)元，以及給王某丁、鄭某、齊某某、侯某某、耿某、李某乙、楊某某、劉某乙、牛某某、牛某甲等轉(zhuǎn)帳憑據(jù)。
39、張某丁借款材料證實(shí)2023年1月28日張某丁向某某公司借款人李某丙借款15萬(wàn)元；2023年2月5日張某丁向李某乙借款36萬(wàn)元。
40、劉某丙還款計(jì)劃書證實(shí)劉某丙保證于12月7日前還轉(zhuǎn)給董某某（5萬(wàn)-10萬(wàn)）借用公司煤炭經(jīng)營(yíng)款，如不能按時(shí)還款，交違約金2000元。
41、董某某還款計(jì)劃書證實(shí)董某某保證12月7日前還轉(zhuǎn)給公司5萬(wàn)元（5萬(wàn)-10萬(wàn)）煤炭經(jīng)營(yíng)款，如不能按時(shí)還款，交違約金2000元。
42、石某收到條（合同）證實(shí)石某于2023年1月31日收到呂某甲、李某丁、吳某某、尚某某的合同各一份。
43、阮某某收條證實(shí)阮某某于2023年元月23日拿走衛(wèi)輝市某某焊管廠給鄭某某的收據(jù)等資料一套。
44、肖某某收到條證實(shí)肖某某拿走某某公司、鄭某欠條和全部資料（147萬(wàn)），及劉某丁欠條及全部資料（48萬(wàn)）。
45、卞莉銀行卡和U盤照片證實(shí)卞某提供的卞莉涉案的銀行卡和公司涉案的U盤。
46、楊某某簽字報(bào)銷單證實(shí)被告人楊某某作為某某公司經(jīng)理，有對(duì)公司員工行使簽字報(bào)銷財(cái)務(wù)的權(quán)力。
47、王某丙借款見(jiàn)證書、公證書證實(shí)王某丙向鄭某某借款的事實(shí)。
48、劉某丁借款見(jiàn)證書證實(shí)劉某丁于2011年10月9日向程某某借款100萬(wàn)元。
49、某某公司還本還息表證實(shí)某某公司未返還客戶資金的情況。
50、煤電項(xiàng)目到期合同明細(xì)表證實(shí)煤電項(xiàng)目到期合同明細(xì)情況。
51、煤電項(xiàng)目未還明細(xì)表證實(shí)煤電項(xiàng)目合同未返還本金及利息的情況。
52、某某公司賬目證實(shí)某某公司涉案賬目明細(xì)情況。
53、合同及銀行賬單均證實(shí)某某公司吸收社會(huì)公眾存款，給付利息的情況。
54、審計(jì)報(bào)告證實(shí)河南匯新會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司對(duì)新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司和某某擔(dān)保公司2011年6月至2023年1月非法吸收公眾存款及資金流向情況的專項(xiàng)審計(jì)情況。
（二）、證人證言
1、證人侯某某的證言證實(shí)，新鄉(xiāng)市某某置業(yè)公司法人是鄭某某，股東是其和鄭某某，其只負(fù)責(zé)在大召營(yíng)管理公司地的開發(fā)，新鄉(xiāng)市某某置業(yè)公司一直由鄭某某和卞莉在經(jīng)營(yíng)。其向鄭某某借款50萬(wàn)元用于新鄉(xiāng)縣華泰金屬制品有限公司的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。
2、證人冀某某的證言證實(shí)，新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司的經(jīng)營(yíng)范圍是房地產(chǎn)開發(fā)及銷售，但實(shí)際一直進(jìn)行吸收公眾存款的業(yè)務(wù)。鄭某某是公司法人，吸收老百姓存款的業(yè)務(wù)平常由楊某某、崔某和吳某負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)。鄭某某出事后，卞莉來(lái)新鄉(xiāng)負(fù)責(zé)接手所有工作。新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司通過(guò)公司的員工對(duì)社會(huì)進(jìn)行宣傳，吸收存款的對(duì)象是社會(huì)不特定人群即老百姓。其在新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司存了14萬(wàn)，沒(méi)有返還。
3、證人崔某的證言證實(shí)，楊某某是新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司的人事、文案、培訓(xùn)及公司投資項(xiàng)目的考察。公司以新鄉(xiāng)某某房地產(chǎn)有限公司、衛(wèi)輝市某某焊管廠、新鄉(xiāng)市某某裝飾工程有限公司、衛(wèi)輝市某某水泥有限公司、輝縣市張村鄉(xiāng)某某村采石場(chǎng)、新鄉(xiāng)市某某機(jī)械工具制造有限公司等十多個(gè)項(xiàng)目需要流動(dòng)資金為由，以借款合同方式向公眾吸收存款，由新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司、新鄉(xiāng)某某房地產(chǎn)有限公司、新鄉(xiāng)市某某設(shè)計(jì)工程勘察有限公司做擔(dān)保。新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司通過(guò)業(yè)務(wù)經(jīng)理在路邊發(fā)宣傳頁(yè)宣傳公司或者通過(guò)自己的渠道把客戶介紹到公司，由前臺(tái)接待講解合同項(xiàng)目及利率，講解成功以后，前臺(tái)與客戶去銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，然后拿著匯款票據(jù)到公司簽寫合同，簽寫合同后，公司就按照還款計(jì)劃書返還客戶的利息及本金。向公司借款的公司和個(gè)人有衛(wèi)輝市某某水泥廠800多萬(wàn)元、衛(wèi)輝市某某焊管廠350萬(wàn)元、王某丙200萬(wàn)元、某某機(jī)械170多萬(wàn)元、米線廠150多萬(wàn)元，張某戊和尚某某80萬(wàn)元，劉某丁50萬(wàn)元，某某服裝廠魯某某15萬(wàn)元，董某某178萬(wàn)元，侯某某80萬(wàn)元左右，輝縣采石場(chǎng)有一部分錢，吳某某15萬(wàn)元，王某丁20多萬(wàn)元，豐某某20萬(wàn)元，馬某某30萬(wàn)元，李某丙15萬(wàn)元，張某丙10萬(wàn)元，于某某10萬(wàn)元，常某5萬(wàn)元。
4、證人張某己的證言證實(shí)，其通過(guò)楊某某介紹到新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司擔(dān)任會(huì)計(jì)。楊某某是新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司員工的招聘、公司項(xiàng)目的測(cè)評(píng)及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、公司的業(yè)績(jī)報(bào)告。客戶到銀行存款前期是轉(zhuǎn)到鄭某某的賬戶，到2023年7月份左右就換成卞莉的賬號(hào)。公司人員介紹客戶按照客戶存款的期限和金額進(jìn)行提成，由楊某某統(tǒng)計(jì)提成，按照楊某某統(tǒng)計(jì)的提成通過(guò)其的中國(guó)工商銀行或者中國(guó)銀行網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬到公司員工的賬號(hào)上。新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司沒(méi)有向公眾吸收存款的資格。公司吸收存款的對(duì)象是新鄉(xiāng)市社會(huì)上不特定的人群。公司對(duì)外發(fā)放的有宣傳單，宣傳說(shuō)公司投資穩(wěn)定，投資回報(bào)高，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)。
5、證人張某庚的證言證實(shí)，其通過(guò)楊某某介紹到新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司擔(dān)任會(huì)計(jì)。楊某某是新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司員工的招聘、公司項(xiàng)目的測(cè)評(píng)及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、公司的業(yè)績(jī)報(bào)告。公司的工作流程首先是業(yè)務(wù)經(jīng)理在路邊發(fā)宣傳頁(yè)宣傳公司或者通過(guò)自己的渠道把客戶介紹到公司，由前臺(tái)接待講解合同項(xiàng)目及利率，講解成功以后，前臺(tái)與客戶去銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，然后拿著匯款票據(jù)到公司簽寫合同，簽寫合同后，公司就按照還款計(jì)劃書返還客戶的利息及本金。公司是以新鄉(xiāng)某某房地產(chǎn)有限公司、衛(wèi)輝市某某焊管廠、新鄉(xiāng)市某某裝飾工程有限公司、衛(wèi)輝市某某水泥有限公司、輝縣市張村鄉(xiāng)某某村采石場(chǎng)等十多個(gè)項(xiàng)目需要流動(dòng)資金為由，以借款合同方式向公眾吸收存款的。煤電項(xiàng)目是新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司以滑縣誠(chéng)信實(shí)業(yè)有限公司和河南世方商貿(mào)有限公司的名義向老百姓吸收的存款。煤電項(xiàng)目未到期客戶的匯總表和到期客戶的合同表是其整理的，公司未還客戶的本金是25994000元，公司以煤電項(xiàng)目吸收存款的人數(shù)是248人，存款總數(shù)是16462000元。2023年8月1日之前煤電項(xiàng)目吸收存款的金額8064000元，2023年8月1日后煤電項(xiàng)目吸收的存款金額是8398000元，公司在2023年8月1日前煤電項(xiàng)目返還的本金和利息是4903808元，2023年8月1日后煤電項(xiàng)目返還的本金和利息是6086868元，煤電項(xiàng)目未返還客戶的本金5755000元。
6、證人卞某的證言證實(shí)，其和卞莉于2023年7月底來(lái)新鄉(xiāng)市，新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司前期是鄭某某、楊某某和冀某某負(fù)責(zé)公司的全面工作，后來(lái)由楊某某協(xié)助其姐卞莉管理公司。公司通過(guò)發(fā)放宣傳頁(yè)、名片、短信進(jìn)行宣傳的方式介紹客戶來(lái)到公司，由前臺(tái)接待講解合同項(xiàng)目及利率。講解成功后，前臺(tái)與客戶去銀行進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，然后拿著匯款票據(jù)到公司簽寫合同，簽寫合同后，公司就按照還款計(jì)劃書返還客戶的利息及本金。公司員工的工資是楊某某負(fù)責(zé)計(jì)算。公司職工拉攏過(guò)業(yè)務(wù)的都領(lǐng)過(guò)提成。
7、證人岳某某的證言證實(shí)，其只參與以新鄉(xiāng)縣某某房地產(chǎn)有限公司的名義在新鄉(xiāng)市鳳泉區(qū)尚介村和新鄉(xiāng)縣大召營(yíng)村開發(fā)房地產(chǎn)的項(xiàng)目。新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司經(jīng)營(yíng)吸收老百姓存款的業(yè)務(wù)是由一個(gè)姓楊的經(jīng)理負(fù)責(zé)的，20多歲。
8、證人李某的證言證實(shí)，其是新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司的投資大戶，其曾和公司的經(jīng)理?xiàng)钅衬痴勥^(guò)拿回扣的事。其總共投了274萬(wàn)元，拿過(guò)有幾萬(wàn)塊錢的回扣。
9、證人董某某的證言證實(shí)，其和劉某丙開汽車租賃公司時(shí)向鄭某某借款20萬(wàn)元。后來(lái)其經(jīng)營(yíng)煤炭陸續(xù)向鄭某某借款158萬(wàn)元。
10、證人肖某某的證言證實(shí)，新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司以做房地產(chǎn)的生意的名義進(jìn)行融資，以高于銀行利率的利息向老百姓吸收存款，然后又以更高的利息貸出去，中間賺取差價(jià)。公司法人是鄭某某，楊某某是經(jīng)理負(fù)責(zé)公司的管理。2023年七八月份，鄭某某被安陽(yáng)市公安局關(guān)押后，卞莉來(lái)管理公司了。其只負(fù)責(zé)介紹公司的業(yè)務(wù)沒(méi)有收取過(guò)客戶的現(xiàn)金，其他手續(xù)有公司專門人員辦理。其客戶的錢都是打到鄭某某和卞莉的賬戶上面。
11、證人楊某甲的證言證實(shí)，其未向新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司借過(guò)錢，紫向東借用過(guò)其公司的煤炭資質(zhì)向民權(quán)電廠供過(guò)煤，中間其把公司的合同專用章借給過(guò)他。
12、證人胡某某、胡某、董某甲的證言證實(shí)，衛(wèi)輝市某某水泥有限公司曾向鄭某某借款550萬(wàn)元用于公司經(jīng)營(yíng)，后未償還借款。
13、證人劉某的證言證實(shí)，衛(wèi)輝市某某焊管廠曾向鄭某某借款350萬(wàn)元，月利率是3.5%。后其向鄭某某償還利息130萬(wàn)元，未償還350萬(wàn)元本金。
14、證人王某丙的證言證實(shí)，新鄉(xiāng)市某某裝飾設(shè)計(jì)工程有限公司曾于2023年6月份至8月份向鄭某某借款200萬(wàn)元，后其于2023年六七月份償還了40多萬(wàn)的本金，于2023年底償還卞莉20多萬(wàn)元本金。
15、證人于某某的證言證實(shí)，其曾向新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司借款10萬(wàn)元，后未償還借款。
16、證人鄭某某的證言證實(shí)，其是新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司的法人，2011年初，其經(jīng)過(guò)鄭州的某某投資擔(dān)保公司的授權(quán)，在新鄉(xiāng)市牧野區(qū)榮校路三中斜對(duì)面成立了某某投資擔(dān)保公司新鄉(xiāng)辦事處，主要業(yè)務(wù)是向不特定的人群吸收存款。2023年3月份，其在新鄉(xiāng)市注冊(cè)的新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司，成立公司的目的是想用較低的利息吸收存款，再以較高的利息放出去，中間賺取差價(jià)。公司的業(yè)務(wù)是向社會(huì)不特定的人群吸收存款。公司是通過(guò)業(yè)務(wù)員對(duì)外發(fā)放宣傳頁(yè)進(jìn)行宣傳。對(duì)外宣傳的內(nèi)容是新鄉(xiāng)市某某投資擔(dān)保公司是河南某某投資擔(dān)保公司在新鄉(xiāng)設(shè)的辦事處，資金雄厚，投資安全。吸收存款的月利率是1.6%-2%，三個(gè)月期的利率是1.6%，半年期的利率是1.8%，一年期的利率是2%。業(yè)務(wù)員負(fù)責(zé)拉客戶和對(duì)外宣傳，前臺(tái)接待負(fù)責(zé)介紹業(yè)務(wù)，引導(dǎo)簽訂合同和打款。有客戶來(lái)公司后，前臺(tái)負(fù)責(zé)接待和講解公司投資的項(xiàng)目，如果客戶愿意投資，由公司的工作人員帶領(lǐng)客戶去銀行打款，打款以后，客戶拿匯款小票到公司簽訂借款合同，簽寫完合同以后，客戶帶走原始合同，存款小票交到公司，等過(guò)一段時(shí)間由借款公司給老百姓出具借款收據(jù)，然后老百姓陸續(xù)來(lái)拿借款收據(jù)，公司就按照還款計(jì)劃書，返還客戶的利息及本金。新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司以其他公司和個(gè)人的項(xiàng)目向老百姓吸收存款，公司有滑縣誠(chéng)信實(shí)業(yè)有限公司（公司負(fù)責(zé)人董某某）、衛(wèi)輝市某某焊管廠（公司法人劉某）、衛(wèi)輝市某某水泥有限公司（法人路某某）、輝縣市張村鄉(xiāng)某某村采石場(chǎng)、新鄉(xiāng)市某某裝飾工程有限公司（法人王某丙）、新鄉(xiāng)某某房地產(chǎn)有限公司（法人鄭某某）、河南世方商貿(mào)有限公司（負(fù)責(zé)人劉某丙）、新鄉(xiāng)市某某設(shè)計(jì)工程勘察有限公司（法人鄭某某）、河南康立食品有限公司、新鄉(xiāng)市某某機(jī)械工具制造有限公司（公司法人鄭某）等，個(gè)人有侯某某、王某丙、豐某某、王某丁、鄭某、張某丙、李某丙、李某乙、劉某丁、張某戊和尚某某、田某某等，這些公司和個(gè)人均向其借過(guò)錢。2023年7月份其被安陽(yáng)市公安局關(guān)進(jìn)看守所，公司由卞莉和楊某某負(fù)責(zé)。楊某某是公司經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司的管理和吸收存款業(yè)務(wù)的開展。
17、證人李某戊、許某某、張某辛、朱某甲、楊某乙、馬某甲等236人的證言分別證實(shí)，他們與新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司簽訂合同，公司以投資的名義向他們?cè)S諾高額利息。自2023年1月份公司不再返還本金、利息的事實(shí)。
（三）、電子數(shù)據(jù)
電子賬目U盤證實(shí)，新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司非法吸收存款的情況。
（四）、被告人的供述與辯解
1、被告人卞莉的供述與辯解證實(shí)，新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司主要從事非法吸收公眾存款的業(yè)務(wù)，公司法定代表人是鄭某某。其于2023年8月份到新鄉(xiāng)管理新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司，公司經(jīng)理?xiàng)钅衬硡f(xié)助其管理公司。楊某某負(fù)責(zé)公司的全面工作，管理和吸收存款業(yè)務(wù)的開展。公司通過(guò)公司的業(yè)務(wù)員對(duì)外進(jìn)行宣傳，其不清楚對(duì)外宣傳的內(nèi)容和存款的利率。融資戶的錢后來(lái)均打到其的賬戶上。其在新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司負(fù)責(zé)開展工作期間不知道吸了多少存款，因?yàn)槊刻煳腻X打到其的賬戶上以后就又打到公司會(huì)計(jì)賬戶上用于返還給老百姓的本金和利息。楊某某還負(fù)責(zé)公司員工的工資和提成計(jì)算。
2、被告人楊某某的供述與辯解證實(shí)，新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司主要從事非法吸收公眾存款的業(yè)務(wù)，其作為新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司經(jīng)理，負(fù)責(zé)公司的人事、文案、培訓(xùn)及公司投資項(xiàng)目的考察。新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司通過(guò)發(fā)放宣傳頁(yè)、名片、短信的方式進(jìn)行宣傳，拉攏客戶進(jìn)行投資。公司與客戶簽訂合同的時(shí)候，客戶都會(huì)提供返還利息及本金的賬號(hào)，然后由公司按照還款計(jì)劃書，把每個(gè)月所返還的利息及本金打到客戶指定的賬戶上。客戶到銀行存款時(shí)，前期有一部分錢轉(zhuǎn)賬給借款方的賬戶，剩余的都轉(zhuǎn)到鄭某某的賬戶上，2023年8月份左右客戶的錢都轉(zhuǎn)到卞莉的賬戶上。公司職工拉攏過(guò)業(yè)務(wù)的都領(lǐng)過(guò)提成，大提成金額有五十萬(wàn)元。提成都是公司的會(huì)計(jì)統(tǒng)計(jì)，其協(xié)助會(huì)計(jì)制作公司員工的工資表，匯總以后讓鄭某某及卞莉?qū)徍撕炞郑偻ㄟ^(guò)銀行轉(zhuǎn)賬打到員工的卡上。
上述證據(jù)均經(jīng)法庭舉證、質(zhì)證，查明屬實(shí)，本院予以確認(rèn)。
本院認(rèn)為，被告人卞莉違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾非法吸收存款，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。公訴機(jī)關(guān)指控罪名成立，本院予以支持。被告人楊某某明知為他人向社會(huì)公眾非法吸收存款而提供幫助，從中收取傭金，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪的共同犯罪。到案后，被告人卞莉如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，依法可以從輕處罰。案發(fā)后，被告人楊某某主動(dòng)到案，如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，系自首，依法可以減輕處罰。經(jīng)查，鄭某某成立新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司的目的是為了以公司名義用較低的利息向公眾吸收存款，該公司成立后一直從事非法向公眾吸收存款業(yè)務(wù)。最高人民法院《關(guān)于審理單位犯罪案件具體應(yīng)用法律有關(guān)問(wèn)題的解釋》第二條規(guī)定：“個(gè)人為進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)而設(shè)立的公司、企業(yè)、事業(yè)單位實(shí)施犯罪的，或者公司、企業(yè)、事業(yè)單位設(shè)立后，以實(shí)施犯罪為主要活動(dòng)的，不以單位犯罪論處。”所以本案不構(gòu)成單位犯罪，應(yīng)以自然人犯罪論處，故二被告人的辯護(hù)人關(guān)于新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司構(gòu)成單位犯罪的辯護(hù)意見(jiàn)不予采納。被告人卞莉在新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司法定代表人鄭某某被安陽(yáng)市公安局刑事拘留后，于2023年7月底來(lái)到新鄉(xiāng)接管新鄉(xiāng)市某某置業(yè)有限公司，繼續(xù)從事吸收公眾存款的業(yè)務(wù)，2023年8月至2023年1月非法吸收公眾存款27，319，000元，數(shù)額巨大，同時(shí)該公司以循環(huán)滾賬的方式將吸收的公眾存款用以歸還客戶存款的本金和利息，其還款的行為不能認(rèn)定為卞莉個(gè)人清退所吸收資金的行為，故被告人卞莉的辯護(hù)人的辯護(hù)意見(jiàn)中關(guān)于被告人卞莉犯罪數(shù)額的辯護(hù)意見(jiàn)不予采納。贓款、贓物依法予以追繳。根據(jù)被告人卞莉、楊某某的犯罪事實(shí)、犯罪性質(zhì)、情節(jié)和對(duì)于社會(huì)的危害程度，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，第二十五條第一款，第六十七條第一、三款，第六十四條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人卞莉犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑四年，并處罰金人民幣六萬(wàn)元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2023年6月20日起至2023年6月19日止。罰金自本判決生效后三十日內(nèi)一次性繳納至法院）。
二、被告人楊某某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣三萬(wàn)元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日，即自2023年7月14日起至2023年7月13日止。罰金自本判決生效后三十日內(nèi)一次性繳納至法院）。
三、贓款、贓物依法予以追繳。
如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向新鄉(xiāng)市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本十份。
審 判 長(zhǎng) 郭梅珍
審 判 員 郝章勇
人民陪審員 邱么潤(rùn)
二〇一五年九月八日
公 告
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